불리오 서비스의 철학

투자는 실로 어려운 영역입니다.

너무나 많은 정보와 너무나 많은 위험의 바다 속에서 정상적인 항해를 이어가는 것조차 불가능에 가깝다고 합니다. 많이 배운다고 혹은 경험이 많다고 좋은 결과로 곧바로 이어지지 않기에 성공하는 사람은 매우 소수입니다. 하지만 인생에서 가장 중요한 환경이 바로 경제적 환경이 아닐까 합니다.

불리오를 만들기 전에 저는 금융권 트레이더로서 뛰어난 트레이더들을 많이 만나고 연구했습니다. 혹자는 손실이 난 해가 없었고, 혹자는 손실이 난 달이 없었고, 혹자는 손실이 난 날이 없기도 하였습니다. 혹자는 수년간 매년 몇백프로의 수익률을 보이기도 했습니다. 이런 투자 방법론은 아쉽게도 일반인이 사용할 수조차 없이 복잡하고 정교한 기법들이었습니다. 심지어 본인들의 제자들조차 제대로 따라할 수 없는 경우도 많았습니다.

저 역시 트레이더 개인으로서는 성공을 이뤘습니다. 하지만 어느날 돌아보니, 금융의 세계에는 한줌도 기여하지 못했다는 생각이 들었습니다. 기법이 존재한다는 것은 금융의 세계에 명료한 기회가 존재한다는 방증인데, 그것을 많은 중산층의 삶을 변화시키는 방향으로 연결할 방법을 찾지 못하였습니다. 투자에서 성공하는 방법을 아는 것과, 그것을 실천해서 수익을 내는 것과, 그것을 다시 남에게 활용할 수 있는 방법으로 전달하는 데에는 큰 격차가 있었습니다.

불리오가 추구하는 것은 많은 중산층이 성공적인 장기 투자를 하도록 돕는 것입니다.

많은 이들이 정보의 바다 속에서 그릇된 투자결정을 반복하는 피로감에서 해방되어 안정적이고 신뢰할만한 장기 투자를 할 수 있도록 돕고 싶습니다.

경제적 자유를 이루는 것이야 말로 현대사회에서 꼭 필요한 행복의 조건이 되어버렸습니다. 어렵겠지만 그것을 돕는게 가능하다면, 금융이 사회 전체에 크게 기여할 수 있다고 생각했습니다.

이론적으로 모든 사람이 다 투자수익이 좋을 순 없습니다. 하지만 최대다수의 경제적 자유에 기여를 하겠다는 것의 저희의 결의입니다.

다수의 일반인들이 따라할 수 있는 투자 해법을 만들기 위해 불리오는 세가지 기준에 집착했습니다.

첫째는 장기적으로 수십 수백년에 걸쳐서도 신뢰할 수 있는 금융 시장 고유의 원리를 담아낼 것.

둘째는 단기적인 손실의 고통을 최소화시켜야 할 것.

셋째는 다수가 참여한다고 해서 그 효용이 떨어지지 않아야 할 것.

이 셋을 만족시키면서도 장기적인 수익을 얻는 방법을 찾기는 매우 어려웠습니다.

그 고민들의 결과가 글로벌 로테이션 투자입니다.

백년이 넘는 금융 시장의 데이터 속에서 일관적으로 관찰되고 실제로 많은 이들이 수익으로 연결시킨 방법론은, 강세장이 일정 기간 강세를 지속하고 약세장이 일정 기간 약세를 지속하는, 추세 지속의 현상을 이용하는 것입니다.

장기적으로는 가치투자도 뛰어난 효과를 보장하지만, 단기적인 손실에서 자유롭지 못하고, 일반인이 이해하고 실천하기엔 어려운 부분이 있었습니다. 추세를 추종하는 방법은 널리 알려지고 오랫동안 사용되어 온 방법이지만, 한편으론 일반인들은 감정에 따라 잘못된 방법으로 사용하기 쉽습니다. 이에 맞춰 기계적으로 추세의 장점을 편리하게 취하는 방법을 백년간의 데이터 속에서 쉽고 간명하게 정리하였습니다. 장점은 높은 수익률 외에도 단기적인 손실을 매우 줄여준다는 점이 있습니다.

한편, 추세추종은 글로벌 금융 시장의 많은 자산군을 활용하였을 때 훨씬 효율적입니다. 여러 이유가 있습니다만, 전문가들이 주로 한 자산군에서만 전문성을 갖추기에 특정 자산군 내에서는 경쟁이 치열한 반면, 여러 자산군을 교차하여 투자할 때 경쟁이 훨씬 적어 수익의 기회가 큽니다.

저희는 다수가 참여한다고 해서 그 효용이 떨어지지 않는다는 점에서 개별 주식투자 보다 이러한 글로벌 자산군 투자를 더 좋은 투자라고 생각합니다.

이 세상엔 어느 경제적 위기 상황에서라도 가격이 상승중인 자산군이 있습니다. 이러한 상대적 강세의 자산군에 세계적인 자금이 점진적으로 모여드는 현상이 양질의 추세로 나타나게 되고, 그러한 자산군간의 추세의 강도의 비교를 통해 가장 전망이 좋은 자산군에만 순차적으로 투자가 가능하다는 것을 확인했습니다.

불리오의 글로벌 로테이션 방법론은 놀랍게도 ‘묻어두는 투자’보다 훨씬 안정적이면서 동시에 수익률이 더 높습니다.

모든 투자자들이 이런 결과를 요구하지만, 실제로 이런 결과를 이야기하는 사람은 대부분 못 믿을 사람들이다 보니, 저희도 의심스러운 마음에 많은 검증을 반복했습니다.

저희 뿐만이 아니라 세계적인 계량 투자자들마저도 이 결과에 놀라 뜨거운 담론이 어이지고 있습니다.저희는 이러한 세계적인 담론에서 정수를 취해 서비스로 개발하였습니다.

미래의 투자방법은 반드시 이와 같이 능동적이고 선별적이며, 계량화된 투자일 것이라 믿으며 글로벌 로테이션 투자를 여러분들이 바로 활용할 수 있도록 돕겠습니다.